Yatırımcı Kılavuzu

Fon Nedir?

Yatırım fonu, yatırımcılardan katılma payları karşılığında toplanan paraların profesyonel portföy yöneticileri tarafından belirli bir yatırım stratejisi doğrultusunda değerlendirilmesiyle oluşturulan malvarlığıdır. Fonlar, riskin dağıtılması ve profesyonel yönetim ilkelerine dayanır.

Katılma Payı Nedir?

Katılma payı, yatırımcının bir yatırım fonuna ortak olduğunu gösteren sermaye piyasası aracıdır. Katılma payları Merkezi Kayıt Kuruluşu (MKK) nezdinde yatırımcı adına kaydi olarak izlenir.

Katılım Fonu Nedir?

Katılım fonu, yatırımcıların birikimlerini katılım finans prensiplerine uygun şekilde değerlendiren yatırım fonudur. Bu fonlar sukuk, katılım endeksine uygun hisse senetleri, altın ve benzeri faizsiz finans araçlarına yatırım yapar.

Fon Yönetimi Nedir?

Fon yönetimi, yatırım fonu portföylerinin fon izahnamesinde belirtilen yatırım stratejileri doğrultusunda profesyonel portföy yöneticileri tarafından yönetilmesi faaliyetidir.

Şemsiye Fon Nedir?

Şemsiye fon, aynı içtüzük kapsamında ihraç edilen birden fazla yatırım fonunu kapsayan üst yapı fonudur.

Karşılaştırma Ölçütü Nedir?

Fon performansının değerlendirilmesinde kullanılan referans getiri oranı veya endekstir. Fonun yatırım stratejisine uygun şekilde belirlenir.

Katılma Payı Alım ve Satımı Nasıl Yapılır?

Fon katılma payları banka veya aracı kurum nezdinde açılan yatırım hesapları üzerinden alınabilir ve satılabilir. İşlemler genellikle fon kurucusu, anlaşmalı yatırım kuruluşları veya Türkiye Elektronik Fon Alım Satım Platformu (TEFAS) üzerinden gerçekleştirilebilir.

TEFAS Nedir?

TEFAS (Türkiye Elektronik Fon Alım Satım Platformu), yatırımcıların tek bir yatırım hesabı üzerinden birçok farklı yatırım fonunu alıp satabilmelerini sağlayan elektronik platformdur.

Fon Fiyatı Nasıl Hesaplanır?

Fon birim pay değeri, fon toplam değerinin tedavüldeki katılma payı sayısına bölünmesi ile hesaplanır. Fon portföyünde bulunan varlıkların piyasa değerleri dikkate alınarak fonun toplam değeri belirlenir.

Fon Fiyatını Nasıl Öğrenebilirim?

Fonların katılma payı fiyatları her iş günü fon kurucusu tarafından ilan edilir. Bu bilgiler TEFAS, KAP ve fon kurucusunun internet sitesinde yayımlanır.

Fon Alım Satımı Nereden Yapılabilir?

Fon alım satımı banka veya aracı kurum nezdinde açılan yatırım hesapları üzerinden internet bankacılığı veya mobil uygulamalar aracılığıyla yapılabilir.

Fonların Performansı Nasıl Takip Edilir?

Fon performansları TEFAS ve KAP platformları üzerinden düzenli olarak yayımlanır. Ayrıca fon kurucusunun internet sitesi üzerinden de performans bilgilerine ulaşılabilir.

Fonlarda Getiri Garantisi Var Mıdır?

Yatırım fonlarında getiri garantisi bulunmamaktadır. Fonların getirileri piyasa koşullarına bağlı olarak değişebilir.

Fon Yatırımcısı Kimdir?

Fon yatırımcısı, birikimlerini profesyonel portföy yönetimi aracılığıyla değerlendirmek isteyen gerçek veya tüzel kişilerdir.

Yatırımcı Türleri Nelerdir?

Yatırımcılar genel olarak iki gruba ayrılır:

Bireysel yatırımcı: Kendi birikimlerini değerlendiren yatırımcılardır.

Nitelikli yatırımcı: SPK tarafından belirlenen kriterleri sağlayan ve belirli büyüklükte finansal varlığa sahip yatırımcılardır.

Fon ile Hisse Senedi Yatırımı Arasındaki Fark Nedir?

Hisse senedi yatırımı tek bir şirkete doğrudan yatırım yapılması anlamına gelir. Yatırım fonlarında ise yatırımcıların birikimleri profesyonel portföy yöneticileri tarafından birçok farklı varlığa dağıtılarak değerlendirilir.

Fonlar Günlük Olarak Değerlenir mi?

Evet. Yatırım fonlarının birim pay fiyatı genellikle her iş günü fon portföyündeki varlıkların piyasa değerleri dikkate alınarak hesaplanır.

Fonlar Ne Kadar Sürede Nakde Çevrilebilir?

Fonların nakde dönüş süresi fonun türüne göre değişebilir. Birçok yatırım fonunda satış talimatı verildikten sonra bedel genellikle birkaç iş günü içinde yatırımcının hesabına aktarılır.

Fonlarda Risk Nasıl Dağıtılır?

Yatırım fonları farklı varlıklara yatırım yaparak portföy çeşitlendirmesi sağlar. Bu sayede tek bir yatırım aracına bağlı risk azaltılmış olur.

Fonlara Küçük Tutarlarla Yatırım Yapılabilir mi?

Evet. Yatırım fonları genellikle küçük tutarlarla yatırım yapılmasına imkan tanıyan yatırım araçlarıdır.

Fonlar Kim Tarafından Denetlenir?

Yatırım fonları Sermaye Piyasası Kurulu düzenlemelerine tabidir. Ayrıca bağımsız denetim kuruluşları ve saklama kuruluşları tarafından da kontrol edilir.

Fon Yönetim Ücreti Nedir?

Fon yönetim ücreti, yatırım fonunun yönetimi karşılığında portföy yönetim şirketi tarafından tahsil edilen ücrettir. Bu ücret fonun net varlık değerinden günlük olarak düşülür.

Yatırım Fonu Seçerken Nelere Dikkat Edilmelidir?

Fon seçimi yapılırken fonun yatırım stratejisi, risk seviyesi, geçmiş performansı, portföy dağılımı ve fon masrafları dikkate alınmalıdır.

Yatırım Fonları Güvenli Midir?

Fon malvarlığı, portföy yönetim şirketinin malvarlığından ayrıdır ve kanun ile korunmaktadır. Fon varlıkları rehin edilemez, teminat gösterilemez ve üçüncü kişiler tarafından haczedilemez.

Fon Bilgilerine Nereden Ulaşabilirim?

Fonlara ilişkin detaylı bilgiler;

• TEFAS
• Kamuyu Aydınlatma Platformu (KAP)
• Fon kurucusunun internet sitesi

üzerinden kamuya açık olarak paylaşılmaktadır.

Yatırım Fonlarında Vergilendirme Nasıldır?

Yatırım fonlarının vergilendirilmesine ilişkin güncel bilgiler Gelir İdaresi Başkanlığı tarafından yayımlanan düzenlemeler çerçevesinde belirlenmektedir.

Girişim Sermayesi Yatırım Fonu Nedir?

Girişim sermayesi yatırım fonları, yatırımcılardan toplanan fonların büyüme potansiyeli bulunan şirketlere ve girişimlere yatırım yapmak amacıyla kullanıldığı yatırım fonlarıdır. Bu fonlar genellikle nitelikli yatırımcılara sunulur.